Bu sayfa ne için?
Bu sayfa; kasa açığı, tahsilat gecikmesi, stokta kilitli nakit, KMH/limit baskısı ve kâr-kasa farkı yaşayan şirketler içindir.
Karar masası ne okur?
“Kâr ediyoruz.”
“Kasa ne zaman zayıflıyor?”
“Tahsilat gecikiyor.”
“Hangi müşteri ve hangi gün kasayı zorluyor?”
“KMH sürekli açık.”
“Geçici mi kalıcı mı; geri ödeme kaynağı ne?”
Nakit Akışı Dosyası Olgunluğu
Temsili analiz görünümüdür. Detaylı çalışma işletmenize özel hazırlanır.
KOBİ Finansal neyi netleştirir?
- 12 aylık nakit giriş-çıkış planının kasa açığı kaynağıyla okunması
- Tahsilat günü ile ödeme gününün aynı takvimde hizalanması
- Stok ve alacakta kilitli nakdin görünür olması
- Limit/KMH kullanımının geçici veya kalıcı ayrımı
- Kredi, faktoring veya limit rotasının nakit planına bağlanması
Talebinizi chat'te başlatın
Nakit veya sermaye baskınızı yazın; tahsilat, ödeme ve limit seçeneklerini netleştirelim.
İşletme sermayesi — konu rehberi
KOBİ Finansal, Türkiye'deki ticari finansman kararlarında aşağıdaki alt başlıklarda dosya hazırlığı ve ön analiz sunar. Her madde banka veya faktoring görüşmesine giderken netleştirilmesi gereken alanları işaret eder.
Tahsilat gecikmesi nakit planı
Alacak vadesi uzadığında kasa açığı öngörülür; tahsilat senaryosu finansman vadesi ile eşleştirilir.
Kasa açığı finansman seçenekleri
KMH, rotatif limit, faktoring ve kısa vadeli ticari kredi seçenekleri maliyet ve esneklik açısından karşılaştırılır.
İşletme sermayesi kredisi vade yapısı
Nakit döngüsü süresine uygun vade seçilmezse kısa vadeli borç uzun vadeli ihtiyacı finanse eder ve risk artar.
Stok ve alacak nakit döngüsü
Stokta kilitli nakit ile vadeli alacaklar birlikte okunur; işletme sermayesi ihtiyacı bu döngüden türetilir.
KMH ve rotatif limit farkı
KMH günlük nakit ihtiyacı için esnektir; rotatif limit daha yüksek tutarlı ve belgeli ticari kullanım içindir.
Sık sorulan sorular
İşletme sermayesi açığı nedir?
İşletme sermayesi açığı; operasyonel nakit girişlerinin ödeme yükü, tahsilat gecikmesi ve kısa vadeli borç baskısı karşısında yetersiz kalmasıdır.
Nakit akışı neden bozulur?
Tahsilat gecikmesi, stok birikimi, sabit ödeme günleri, limit aşımı ve beklenmeyen vergi/SGK ödemeleri nakit akışını aynı anda zayıflatır.
Kâr eden şirket neden nakit sıkışır?
Kârlılık muhasebe dönemine yayılabilir; tahsilat gecikmesi ve stokta kilitli nakit kasayı zayıflatır. Banka karar masası kasa ile kârı ayrı okur.
Hangi bilgiler gerekir?
Aylık ciro, tahsilat günü, ödeme takvimi, mevcut limit/KMH, stok-alacak özeti ve 12 aylık nakit projeksiyonu gerekir.
Kâr-Kasa Farkını Dosyada Gösterelim
Tahsilat, ödeme ve limit baskısını dağınık tabloyla değil, karar masasına okunur nakit akışı dosyasıyla anlatalım.